去银行对账需要带什么东西

更新时间： 2025-05-04 19:30:51

去银行对账需要带财务章和法人名章。银行对账是指在每月月末，企业的出纳人员将企业的银行存款日记账与开户银行发来的当月银行存款对账单进行逐笔核对，勾对已达账项，找出未达账项，并编制每月银行存款余额调节表的过程。会计软件中执行银行对账功能，具体步骤包括银行对账初始数据录入、本月银行对账单录入、对账、银行存款余额调节表的编制等。

银行对账的作用在于通过将企业银行存款日记账记录与开户银行提供的银行对账单记录进行核对，找出所有的未达账项，并通过编制余额调节表使得调节后的银行存款日记账余额与调节后的银行对账单余额相符。在账务子系统中对记账凭证进行记账时，将银行凭证所涉及的银行科目记录保存到银行未达账文件中；由用户输入银行对账单记录并保存到银行对账单文件中；将银行未达账文件与银行对账单文件进行核对，产生余额调节表。