什么叫大类资产配置

更新时间： 2025-05-06 14:33:13

大类资产配置是一个定量与定性有机结合的投资决策体系，需要综合运用统计学、金融学和经济学的知识。大类资产配置的过程是一个系统化的流程，包括设定投资目标、战略资产配置、战术资产配置、再平衡和绩效回顾与调整等共五个主要环节。

大类资产配置可以改善投资组合的收益风险特征，这主要是通过“分散化”和“再平衡”实现的。分散化是大类资产配置核心，但往往要通过牺牲收益来降低风险；再平衡操作不需要牺牲收益就能大幅降低风险，甚至可以在降低风险的同时提高收益。